Сторінка
6

Оформлення угод і розрахунки по валютних операціях

7. Оформлення підтверджень по депозитній угоді

По телексі

Підтвердження депозитної угоди може бути послано текстом по телексі у вільному форматі:

Табл. 36

ТЕ: MOSCOW NARODNY BANK, LONDON ATTN.: BACK-OFFICE DEPT. FROM: BANK FOREX, MOSCOW

DEAR SIRS,

HEREWITH WE CONFIRM FOLLOWING DEPOSIT DEAL

DONE ON 13/09/94. WE LEND YOU 3,000,000.00 USD AT

5 PCT FROM 15/09/94 TO 22/09/94. WE SEND YOU USD TO

STANDARD CHARTERED BANK, NEW YORK ACC _

ON 15/09/94. PLEASE SEND BACK PRINCIPAL AND INTEREST

ACCRUED TO THE BANK OF NEW YORK, NEW YORK

ON 22/09/94.

REGARDS

У системі SWIFT або телексом у форматі SWIFT

МТ 320 - FIXED LOAN/DEPOSIT CONFIRMATION - повідомлення, яким обмінюються банки-контрагенти, що укладають угоду по залученню/розміщенню депозиту на фіксований період. Даний формат можна використати для підтвердження деталей:

нової депозитної угоди;

пролонгації депозиту;

зміни реквізитів уже укладеної депозитної угоди;

скасування угоди.

Табл. 37

Нижче приводиться розшифровка змісту полів; букви «М» й «ПРО» означають чи обов'язково у форматі дане поле (mandatory) чи ні (optional).

20:(М) - указується номер депозитної угоди відповідно до прийнятого в банку внутрішньою системою обліку.

21:(М) — для нової депозитної угоди тут повинне бути присутнім слово NEW. В інших випадках тут повинен стояти номер попередньої депозитної угоди (поле 20 попереднього формату МТ 320).

22:(М) - перша частина поля містить кодове слово, що позначає функцію повідомлення.

NEW - якщо мова йде про новий депозит.

ROLSAM - підтвердження пролонгації (ролловера) депозиту без зміни основної суми й зі здійсненням процентного платежу.

ROLSAM IN - пролонгація депозиту без зміни основної суми, де відсоток додається або віднімається із цієї суми.

ROLINC - пролонгація депозиту зі збільшенням основної суми й здійсненням процентного платежу.

ROLINCIN - пролонгація депозиту зі збільшенням основної суми, де відсоток додається або віднімається із цієї суми.

ROLDEC - пролонгація депозиту зі зменшенням основної суми й здійсненням процентного платежу.

ROLDECIN - пролонгація депозиту зі зменшенням основної суми, де відсоток додається або віднімається із цієї суми.

AMEND - підтвердження погоджених змін умов укладеної депозитної угоди (основної суми, відсотка, дати закінчення або платіжних інструкцій).

CANCEL - підтвердження скасування угоди.

30: (М) - дата висновку угоди або зміни умов

угоди.

31С:(М) - дата закінчення депозиту.

32:(М) - дата валютування, код валюти й сума депозиту.

Букви після номера поля з боку банку - відправника підтвердження означають сторону депозиту:

R - депозит притягнутий (received);

Р - депозит розміщений (paid).

34:(М) - дата виплати відсотків, код валюти й сума відсотків. Буква після номера коду «Р» або «R» означає, відповідно, сплачені це або отримані відсотки для відправника підтвердження.

37А:(М) - процентна ставка.

53А:(0) - тут указується банк-кореспондент НОСТРО кредитора, з якого гроші будуть переведені позичальникові на дату валютування.

57А:(М) - указується банк-кореспондент НОСТРО позичальника депозиту, на коррахунок якого повинна надійти основна сума на дату валютування.

57А:(М) - указується банк-кореспондент НОСТРО кредитора, на коррахунок якого позичальник повинен повернути основну суму й нараховані відсотки на дату закінчення депозиту.

Оформлення платіжних доручень на переклад коштів позичальникові й повернення коштів кредиторові (МТ 202), а також повідомлень про надходження коштів по депозитній угоді здійснюється за стандартною схемою, розглянутої для конверсійної угоди (див. вище).

У додатках приводяться списки ділінгових кодів банків, а також прийняті на російському ринку зразки договорів на інформаційне обслуговування й генеральну угоду про загальні умови проведення операцій на внутрішньому валютно-фінансовому ринку.

Додаток 1

Таблиця ділінгових кодів банків й організацій у системі REUTERS