Сторінка
3

Характеристика документів

Під час роботи в цьому режимі технологу надається можливість:

· обробки файлів СЕП, що надійшли в банк, формування файлів для відправки в СЕП;

· оплата (проведення) документів, тобто зміна залишку на рахунках у відповідності з введеними (внутрішніми і початко­вими) та прийнятими по СЕП (зворотними) документами дня.

Початкові документи, введені з клавіатури, проводяться авто­матично в момент запису документа в базу. Документи, що надійшли з АРМ-3, проводяться також автоматично.

Умови виконання проведення по внутрішніх документах банку такі:

· наявність в базі даних ОДБ обох рахунків, по яких необхідно виконати проведення;

· проведення не повинно викликати «червоне» сальдо на рахунках.

Проведення по зворотних міжбанківських документах та фор­мування файлів початкових платежів виконується з урахуванням контролю по кореспондентському рахунку в РРП. Умовами вико­нання проведення по зовнішніх (міжбанківських) документах банку є наступні:

· початкові проведення, які призводять до «червоного» сальдо на кореспондентському рахунку, не виконуються і відповідно документи не включаються у файл початкових платежів для відправки в СЕП;

· проведення по прийнятих зворотних платежах в ОДБ здійс­нюється лише після отримання інформації з РРП про їх зараху­вання на кореспондентський рахунок.

Документи, які надійшли по каналах зв’язку з системи «Клієнт-банк», обробляються, і технологу надається можливість:

· сплатити документ частково;

· вмістити його на картотеку 1 чи картотеку 2;

· передати на розгляд одному з відповідальних осіб (голов­ному бухгалтеру, кредитному інспектору і т.п.);

· зняти без оплати.

Позабалансовим документам під час введення автоматично надається відповідний статус і водночас виконується проведення.

Для касових документів існують два варіанти обробки:

· проведення по касових операціях для внутрішньобанків­ських рахунків виконуються під час введення, у момент запису документа в базу даних;

· проведення для внутрішньобанківських рахунків виконую­ться після оплати документів;

· для касових операцій з обліку цінностей, бланків строгої звітності водночас із здійсненням проведень виконується зараху­вання чи списання на позабалансових рахунках.

Обробка касових документів має ряд особливостей:

· документи під час введення не формуються, а створюються автоматично, в момент закриття дня по касі;

· меморіальні ордери, отримані під час обробки документів «чужого» клієнта, оплачуються перед закриттям ОДБ.

Технологу надається можливість переглядати документи і встановлювати їм відповідний статус. Залежно від типу документа і статусу, наданого йому після введення в систему, формується реальне проведення по балансу, яке може відрізнятися від прове­дення, запропонованого в документі.

Документ, що обробляється, можна сплатити або ухвалити по ньому рішення:

· сплатити частково;

· вмістити на картотеку 1;

· вмістити на картотеку 2;

· зняти з картотеки №1 до певного терміну;

· передати на розгляд;

· зняти без оплати;

· відкласти розгляд.

Технологу також повинна надаватись можливість перегляду та коректування введених документів. Він повинен мати можливість:

· переглянути документ та всю, пов’язану з ним інформацію, включаючи поточний стан закріплення документа за особовими рахунками;

· внести зміни в номер документа, призначення платежу, код відправки, номер пачки, суму документа (неоплаченого);

· ухвалити рішення щодо документа (якщо користувач — головний бухгалтер або керівник банку і документ відправлений йому на розгляд);

· вилучити неоплачений документ;

· сторнувати документ, тобто десальдувати залишки (кошти повертаються на рахунок).

4. Оплата документа

Оплата документа — це процедура його бухгалтерського проведення, в результаті якої змінюється залишок на рахунку. Під час оплати виконуються такі операції:

· обробка файла залишків на кореспондентському рахунку (тип К), який надійшов до банку, і видача на екран повідомлення про стан коррахунку в РРП і коррахунку, який ведеться в ОДБ;

· вибір з поштової скриньки файлів зворотних міжбанківських платежів рахунку (типу В), їх оплата та формування на них файла квитанції рахунку (тип S). З файлу типу В також формується файл для передачі клієнту по системі «Клієнт-банк». Дебетові запити, що надходять з CЕП, автоматично не оплачуються, вони розташовуються в окремому файлі і підлягають аналізу технолога;

· оплачені документи початкових платежів формуються у файл початкових платежів (тип А) і надсилаються до поштової скриньки для відправки у СЕП. Відібрані для відправки в СЕП документи реєструються у файлі «Картотека початкових прове­день», яка потім використовується для квітовки (подокумен­тальної звірки) з файлами-квитанціями (тип Т), які надходять з СЕП як підтвердження на файли типу А;

· якщо на якийсь відправлений файл типу А прийшов «відбійний» файл типу Т, то документам цього файлу автоматично змінюється статус і вони переходять у розряд невідібраних;

· якщо є неоплачені документи, то вони видаються в про­токол неоплачених документів з поясненням причин неоплати.

5. Виправлення помилкових проведень

Виявлені помилки проведень можна виправити лише через спеціально передбачений для цього режим, який має назву «Ко­ротке відновлення» (КВ). При його виконанні виконується по­вернення на початок дня, і всі документи у файлі операцій OPER переводяться в стан неоплачених, а також відновлюється вхідне сальдо (SALDO) за його станом на початок банківського дня. Після виконаного відкату проводять заново відкриття дня, і лише після цього робляться відповідні виправлення документів. Режим КВ також використовується під час отримання «відбійного» файлу типу Т.